银企对账工作台

恒越金控集团 · 对账期 2026-05 · 期末日 2026-05-31 · 企业银行存款日记账 ↔ 银行对账单逐笔智能匹配（无需对接系统，导出两张表即可）

按金额+日期(±3天)+方向匹配；已匹配未达账项差异

全部已匹配未达账项差异

状态	企业日记账	企业金额	银行对账单	银行金额	日期	说明

用未达账项把双方余额调至一致

企业账面 + 银行已收企业未收 − 银行已付企业未付

企业账面余额

+ 银行已收企业未收

− 银行已付企业未付

调节后余额

银行对账单 + 企业已收银行未收 − 企业已付银行未付

银行对账单余额

+ 企业已收银行未收

− 企业已付银行未付

调节后余额

两边只有一边登记的款项，需跟进入账或确认

未达类型	登记方	日期	摘要	收/付	金额

恒越金控集团银企对账工作台 · 模拟演示数据 · "文件进→逐笔匹配→文件出"模式，无需对接业务系统；调节后两方余额一致即对平，存在金额差异的账户需人工核实更正后再调平。